ライフプランに沿って

保険見直しに着手するには、適したタイミングの存在が見逃せません。代表的な時期を列記すれば、満期が近づいている契約に対しての見直し、ご自身が就職すなわち経済的独立、結婚、子供の誕生、転職や退職など、いずれも人生の節目がそれらに該当します。保険の中には自身が生きて行く上での経済的バックアップを目的とする保障も数々見られますが、死亡保険を始めとする生命保険は残されたご家族への保障が主目的であり、ご自身の家族構成が変化するタイミングの着手は見逃せません。

勿論キッカケは月々の保険料の負担が厳しくなったなど、経済的理由で会って当然ですし、各メディアで推奨宣伝されるコメントに興味を抱かれたからでも構いません。着手に際してはお手元に保険証券を揃えた上で、もう1つご自身あるいはご家族を交えての話し合いの中で見据えておいていただきたい存在が見逃せません。それが「ライフプラン」すなわち皆様の5年後、10年後、数十年後の姿であり、満期まで一定期間同一の契約内容が続く保険だからこそ、リアルタイムのみならず未来にもマッチした不保内容の検証が欠かせません。

皆様が「こうありたい未来」を保障するのが保険契約であり、中長期的展開を視野に入れての保障内容の修正が求められます。

見直し作業に際して

保険見直しという作業が多くの人達に認識されるに伴い、それぞれの加入状況や保障内容に意識を向けられる方々も増加傾向を見せています。そして一方で漠然と「何かに加入しているから大丈夫だろう」的に毎月保険料が引き落とされ続ける事にも疑問を抱かぬ方々も、潜在的に少なくないと推察されます。こうした方々の場合、実際に必要とする保障内容の欠落や、不要な保障に対して保険労を負担しているなど、ミスマッチが生じているリスクが否めません。

ですが突然「保険を見直しましょう」と推奨されても、保障内容などを正しく理解把握出来ていない以上、果たして何をどうすれば良いのか窮して当然です。さりとて現在契約している保険会社に見直しに関して相談すれば、他社商品との比較などは叶わず、納得の見直し作業は期待出来ません。

全国各地に急速に普及した来店型保険代理店は、上記を踏まえ、多角的な視点から私達の現在の加入状況を分かりやすく説明してくれ、更には見直すべきポイントの指摘からアドバイスなど、本当の意味での見直し作業の完了に欠かせぬ存在となっています。見直し作業に際して専門的な知識の確認は特に求められず、先ずはお手元に現在加入中の保険証券を準備するところからのスタートで問題ありません。